Work 業務内容
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01 ライフプランニング
人生の目標を明らかにして
達成のための計画を立てる
人生の夢・目標は人それぞれ違うものです。
ライフプランニングを行うことによって、家計の見直し・生命保険の見直し・教育資金の設計・住宅資金の設計等が可能になります。
具体的には、お客様の現在の収支・貯蓄や、将来予想される収支・貯蓄をもとにキャッシュフロー表を作成し、数値化します。その結果から、現状の問題点を把握し目標達成のために解決すべき課題を浮き彫りにします。これにより、「なんとなく」感じていた不安が解消され、将来の予測も立てやすくなります。
【ライフプランニングの手順】
①目標の明確化と数値化
将来の目標・予定・希望をライフイベント表という形で明らかにしていただき、数値化します。
②情報の収集
お客様の現状（生活収支、資産・負債の状況、保障の状況など）やお客様の家族構成、価値観等を把握します。
③情報の分析
キャッシュフロー表を作成し、具体策の検討のためにシミュレーションを実施します。
④提案書の作成
お客様の現状、将来の目標・希望等を数値化により明確にし、問題点の指摘及び改善策の提案を行います。
⑤実行援助
さまざまな金融商品、保険、ローン等のご提案、ご紹介等を行います。
⑥定期的な見直し
ライフプラン作成後も環境の変化に伴う臨機応変な見直しが重要となってきます。また、計画と実績を分析・検証することがその後の目標達成のためにも重要なため、定期的な見直しを行わせていただきます。